Pourquoi nous choisir ?
Comprendre et décider de vos choix sereinement
Nous nous distinguons des autres intervenants du marché patrimonial par :
- Une spécialisation en Gestion de Patrimoine
- Une vision 360° de votre situation
- Une relation solide et sur du long terme
- Une aide dans la préparation des étapes clés de la vie.
Nos convictions
Vous apporter un conseil qui a du sens.
La superposition de produits « catalogue »
sans cohérence pour le client n’a pas de sens pour nous.
Accompagnement
A vos côtés chaque fois que nécessaire, réactifs à vos demandes, disponibles
Nos clients nous sont fidèles, ils apprécient certainement notre humour, mais restons lucides, ils ont surtout l’occasion de vérifier :
- A chaque nouvelle préconisation, la conformité de notre engagement et de nos paroles,
- A chaque demande, la rapidité et l’adéquation de la réponse,
- A chaque besoin de leur part, notre disponibilité en temps,
- Dans le temps, l’efficacité et la pertinence des préconisations initiales.
Pédagogie et transparence
Adopter un langage clair pour être compris de tous
Notre objectif : vous ouvrir par nos suggestions claires et précises, toutes les solutions qui s’offrent à vous et les conséquences de chacune d’elles afin que vous preniez en conscience VOTRE décision.
Transparence
A chaque étape de nos préconisations tant dans leur contenu (modalités, avantages et risque) que dans leur forme (timing, facturation).
Ils nous ont fait confiance... retour d'expérience.
Laurence et Laurent
Le domaine financier, celui de la fiscalité, les placements … nous sont toujours apparus inhospitaliers et, d’une certaine manière associés à un monde dangereux.
Sauf quelques incartades fugaces dans les actions ou obligations, nous nous sommes toujours dirigés vers des placements de type Livret A, assurances vie, et avons opté pour l’acquisition d’un bien immobilier assorti d’un emprunt au long cours.
Nous allions poursuivre dans cette voie, plutôt rassurante, avec la certitude de faire les bons choix pour notre famille …
Saphir Conseil nous a été recommandé par un très bon ami, qui était suivi par cette société de conseil depuis quelques années déjà.
Le premier contact a été très rassurant ; nous avons vite été confortés sur le fait qu’avec les services rendus par Saphir Conseil, il s’agit avant tout d’un accompagnement familial et global.
Après quelques séances utiles pour que nous soyons convaincus que nos modèles n’étaient pas les bons, nous avons décidé en toute connaissance de cause de chambouler nos placements du tout au tout avec quels résultats !
Des gains d’impôts immédiats avec effet de réciprocité, des placements au risque maîtrisé et de bons rendements …
Constat après 3 années : non seulement nous sommes satisfaits des résultats sur le plan financier mais bien plus important encore, le sentiment d’être entre de bonnes mains, écoutés, accompagnés en toute circonstance, conseillés sans arrière pensée mercantile : Saphir Conseil personnifie la bonne gestion de « père de famille », doublée d’une belle rentabilité.
Nous conseillons leurs services à tous nos amis.
Lauren
Nous avons contacté Saphir Conseil avec une problématique quadruple, correspondant à quatre échéances différentes.
D’une part nous voulions une solution de placement d’une somme d’argent que nous avions disponible sur un compte courant.
D’autre part nous voulions une solution pour préparer la période d’étude de nos enfants qui sera, à horizon 10-15 ans, plus gourmande en liquidités.
Nous souhaitions également mettre en place un revenu complémentaire pour la période de retraite.
Et finalement nous voulions préparer le transfert à nos enfants.
Après étude approfondie de notre cas, de l’ensemble de notre patrimoine, de nos ressources, de nos charges et de notre situation personnelle, Saphir Conseil nous a orienté vers la création d’une société de gestion patrimonial. Le schéma était un peu complexe pour pouvoir répondre à tous nos besoins, mais nous avons été guidés et conseillés, pour la mise en place et maintenant le suivi, avec beaucoup de professionnalisme.
Nous apprécions la disponibilité de Laurence et la prise en compte continuelle de nos contraintes et attentes.